U bouwt via uw werk pensioen op bij een pensioenfonds of pensioenverzekeraar. Als u van baan verandert, gaat u vaak pensioen opbouwen bij een ander pensioenfonds of verzekeraar. U kunt ervoor kiezen om het pensioen dat u hebt opgebouwd na uw vertrek te laten staan. Maar u kunt het ook meenemen naar uw nieuwe pensioenfonds of verzekeraar. Dat noemen we waardeoverdracht.
Het kan verstandig zijn om uw opgebouwde pensioen mee te nemen. Uw pensioen is dan bij 1 pensioenuitvoerder ondergebracht. Dat is overzichtelijker. Of het voor u verstandig is, hangt af van de pensioenregeling van uw oude en uw nieuwe pensioenfonds of verzekeraar.
Verplichte termijn vervalt
Tot 1 januari 2015 gold een termijn van 6 maanden waarbinnen u de aanvraag voor waardeoverdracht moest indienen bij uw nieuwe pensioenuitvoerder. Binnen deze termijn waren uw oude en uw nieuwe pensioenfonds of de verzekeraar verplicht om aan uw verzoek mee te werken. Sinds 1 januari is die termijn van 6 maanden komen te vervallen. Hebt u op of na 1 januari 2015 een nieuwe baan gekregen? Dan is het pensioenfonds of verzekeraar altijd verplicht om mee te werken als u uw pensioen wilt overdragen, ongeacht wanneer u uw verzoek indient.
Maar wacht niet te lang
Ondanks dat de termijn van 6 maanden is komen te vervallen, blijft het toch verstandig om niet te lang te wachten met het aanvragen van waardeoverdracht. Ook kunt u met waardeoverdracht voorkomen dat een pensioenuitvoerder uw pensioen in 1 keer uitbetaalt (afkoopt). Dit mag een pensioenfonds of verzekeraar doen 2 jaar nadat u uit dienst bent gegaan als u een pensioen hebt onder een bepaalde grens. In 2015 is die grens € 462,88 bruto per jaar.
Meer informatie
Overweegt u om uw pensioen over te dragen? Neem dan contact op met onze helpdesk.